为全面落实监管新规，切实强化反洗钱与金融风险防控能力，近日，财务公司组织结算业务人员开展《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）专题学习。

《办法》作为三部门联合发布的重要监管规章，细化了“了解你的客户”原则的实操要求，对结算业务中的客户身份识别、风险分级管控、交易记录保存等核心环节提出了更高标准，是保障业务合规开展、防范洗钱和恐怖融资风险的“指南针”。结算业务作为公司资金流转、客户身份核验的核心环节，是落实反洗钱义务的关键阵地。公司要求结算业务人员重点学习财务公司作为适用主体，在与客户建立业务关系、提供结算服务时的尽职调查义务，明确高、低风险客户的差异化管控措施。同时，围绕客户身份资料及交易记录“安全、准确、完整、保密”的保存原则，结合公司核心业务系统操作规范，把新规要求嵌入结算业务受理、审核、归档等各环节，确保每笔交易可重现、可追溯，切实将监管要求转化为业务实效。

此次学习以“学深悟透、精准落地”为目标，紧扣2026年1月1日新规正式实施的时间节点，推动办法要求与结算业务全流程深度融合，进一步强化了业务人员的合规意识和风险防控能力。下一步，公司将通过扎实举措严格践行金融机构反洗钱义务，筑牢公司结算业务安全防线，为深入推进“五型”财务公司建设提供坚实的合规保障。